キャッシュバック制度の裏にある“禁止行為”とは？

海外FXでは、取引ごとに報酬が発生するキャッシュバック（リベート）制度が多くのトレーダーに利用されています。しかしこの制度には、見落とされがちな“落とし穴”があります。それが「禁止行為による口座凍結・報酬剥奪」です。

キャッシュバックを提供するIB（Introducing Broker）やFX業者は、ユーザーが不正な方法でリベートを得ようとした場合、アカウントのBANや報酬無効処分を行う権限を持っています。にもかかわらず、軽い気持ちでルールを破るユーザーは後を絶ちません。

特に「ただ口座を開いて放置しても報酬が発生するのでは？」と誤解するケースや、「複数口座で取引すれば得になる」と考える事例は非常に多く、意図的・無意識問わず禁止行為に該当してしまう可能性があります。

この記事では、実際に起きたBAN事例やその背景にある禁止行為を具体的に取り上げながら、どのような行動がNGとなるのかを明確にしていきます。

よくある禁止行為①「自己アフィリエイト目的の複数口座開設」

最も多い事例のひとつが、「自分自身のアフィリエイトリンクを踏んで複数口座を開設し、キャッシュバックを受け取る」行為です。これは多くのIBで明確に禁止されており、発覚した場合は即座に報酬没収や口座凍結の対象となります。

一見するとバレにくそうに思えますが、ブローカーやIBはIPアドレスや登録情報の一致、ログインパターンなどから容易に判別可能です。中には家族名義を使って回避を試みるユーザーもいますが、それも多くの場合で発覚し、後々トラブルを招きます。

この点は微妙で、ブローカーやIBごとにスタンスが異なります。明確に「家族名義でも同一住所はNG」としているところもあれば、一定の条件付きで認めている業者もあります。とはいえ、ルールがあいまいな状態でグレーな行動を取ることは非常にリスクが高いです。

以降ではこうした“微妙なライン”の事例をさらに詳しく紹介し、トラブルを未然に防ぐための具体的なチェックポイントを整理していきます。

海外FXではスキャルピングが許可されている業者も多い一方で、「キャッシュバック目的のスキャルピング」は別問題です。特に、1秒〜5秒ほどの超短時間でのエントリー・クローズを繰り返す行為は、リベート稼ぎを疑われる原因になります。

これはブローカーにとってLP（リクイディティプロバイダー）からの信頼低下や、システムリスクの増大を招くため、事前に明記されていなくても内部的に“ブラックリスト”扱いされる可能性があります。IB経由の口座であれば、キャッシュバックそのものが無効にされることも少なくありません。

実際のところ、単純なスキャルピングトレードは許容されているケースもあります。ただし、**明らかに“キャッシュバックのみを目的とした機械的なトレード”**はルール違反と見なされやすく、トレード内容の“質”が問われます。

判断の一例としては以下のような基準があります：

こうした行動が継続的に続くと、ブローカーやIB側で“取引の意図”を解析し、違反判断が下されます。

別のケースでは、「友人名義」「家族名義」「チーム取引」などを使い、複数の口座間で同時売買を行うことにより、一方の口座では利益、もう一方ではキャッシュバックだけを目的とするような行動が見られます。

この種の行動は「アービトラージ（裁定取引）」と呼ばれることもありますが、実態として“意図的な利益分配”を伴う場合は極めて危険です。特に、片方にだけキャッシュバックが付く設定や、同一IPからの操作が続くと、ブローカーは「共謀による不正取引」と判断します。

このような要素が積み重なると、「共謀取引」と見なされ、全口座凍結・報酬没収のリスクが現実化します。

海外FXのキャッシュバック制度は非常に魅力的ですが、「禁止行為に該当していないか」の見極めが極めて重要です。特に「バレないだろう」という軽い気持ちの自己アフィリエイトやスキャルピング、複数口座の連携取引は、IBにもFX業者にも迷惑をかける行為です。

一度BANを受けると、同じ名前・メールでは再登録すら難しくなることもあるため、キャッシュバックを安全に活用するためには“グレーゾーン”を避ける姿勢が求められます。

本記事で紹介したような事例を事前に把握しておくことで、トラブルを未然に防ぐだけでなく、長期的にキャッシュバックの恩恵を享受することができます。