BANされる口座、されない口座｜判断基準と回避策の実例比較

キャッシュバック目的の利用が増える中、BANのリスクも拡大

海外FXのキャッシュバック制度は、トレーダーにとって大きなインセンティブとなります。しかし、それに伴い「どのような行為が口座凍結（BAN）に繋がるのか？」という不安を持つ人も増えています。

特に「自分はグレーなことをしていないつもりでも、突然BANされた」という声もあり、業者側の判断基準がブラックボックスである点が問題視されがちです。では実際に、BANされた人とそうでない人の違いは何だったのでしょうか？

本記事では、前編でBAN判断の背景や共通パターンを分析し、後編で実例に基づいた判断の違いと、具体的な対策を解説します。

FX業者はどこを見ている？BANの判断基準の裏側

BANの判断は業者ごとに異なりますが、多くのケースで共通するポイントがあります。特に以下の点は、内部的な“リスクスコア”として評価されていると考えられます：

• トレード内容の一貫性とリアルさ
  
  短時間での反復トレードや利益の出ない繰り返しが多い場合、「キャッシュバック目当て」の疑いが強まります。

• IB報酬と取引の関係
  
  特定のIB（紹介者）からの口座開設で、取引が偏っている場合は「報酬狙いの自作自演」とみなされる可能性があります。

• 登録情報の正確性と一貫性
  
  複数の口座で同一情報が確認される、またはIPや端末が一致するなどの兆候があれば“多重登録”とみなされることも。

実際に重視されるポイント一覧

1. キャッシュバック額と取引量の乖離

2. 一定ロット以下での極端な頻度の注文

3. 出金・入金サイクルが極端に短い

4. 同一人物・グループによる連携取引の疑い

5. ボーナス・キャンペーンの“狙い撃ち”利用

これらの情報は、ブローカーの内部ロジックやアラートシステムで常に監視されており、“怪しい挙動”が続くとスコアリング対象となります。

「BANされない人」の共通点とは？

逆に、「同じようにキャッシュバックを使っているのにBANされない人」には、いくつかの共通点があります。

• リアルなトレードをしている：利益目的の売買が見られ、相場変動に連動した取引がある。

• 特定のIBに偏らない口座開設履歴：複数の業者をバランスよく使っている。

• 入金・出金の履歴が自然：出金を急がず、一定期間は資金を運用している。

• 問い合わせ履歴や本人確認が丁寧：KYC手続きや本人確認書類の提出も適切に行っている。

これらの行動が、「健全なユーザー」としての印象を与え、たとえ同じトレードスタイルでもBANされにくくなる要因となっています。